Requisitos
Persona física
- Documento fuente motivo de la fianza
- Contrato solicitud (proporcionado por la afianzadora, 4 tantos)
- Entrevista de identificación y conocimiento del cliente
- Carta de autorización de consulta al buró
- Identificación oficial vigente
- Comprobante de domicilio (no mayor a 3 meses)
- RFC o cédula de identificación fiscal
- Garantías de recuperación
- CURP
- Declaración de impuestos del año inmediato anterior y última parcial del año en curso (opcional)
- Comprobante de ingresos y/o relación patrimonial (tres últimos meses)
- Opinión de cumplimiento de obligaciones fiscales
- Estado de situación patrimonial con antigüedad no mayor a 1 año (incluyendo pasivos).
- Escrituras de bien(es) inmueble(s) urbanos libres de gravamen inscritos en el RPP.
- Última Boleta predial.
- Investigación de libertad de gravamen con fecha actual.
- Carta valor o Avalúo.
- Acta de Matrimonio, en caso de estar casado por bienes mancomunados el cónyuge deberá firmar el contrato, cuestionarios y autorización para buró.
- Entrevista de identificación y conocimiento del cliente
- Copia de escritura de bien o bienes inmuebles (libre de gravamen inscrito en el registro público de la propiedad)
- Copia simple del Curp
- Copia de identificación (es) del o los propietarios del bien inmueble, por duplicado
- Copia del Acta de matrimonio
- Carta Valor comercial del inmueble
- Comprobante de domicilio reciente con una antigüedad no mayor a 3 meses (recibo de luz, teléfono, predial, estado de cuenta bancario, contrato de arrendamiento
- Investigación de inmueble con costo a cargo del propietario o el certificado de libertad de gravamen original (ver costos)
- Carta de autorización de consulta al buró
Persona Moral
- Documento fuente motivo de la fianza
- Contrato solicitud (proporcionado por la afianzadora, 4 tantos)
- Entrevista de identificación y conocimiento del cliente
- Carta de autorización de consulta al buró
- Identificación oficial del apoderado legal vigente
- Comprobante de domicilio (no mayor a 3 meses)
- RFC o cédula de identificación fiscal
- Garantías de recuperación
- Comprobante de ingresos y/o relación patrimonial
- Alta de Hacienda
- Poderes notariales del firmante, de administración para el Fiado y de dominio para obligado, según aplique
- Acta constitutiva
- Currículum de la empresa (incluyendo trabajos realizados, nombre de los clientes, fechas y montos)
- Opinión de cumplimiento de obligaciones fiscales.
- Estados financieros auditados (en caso de no contar con dictamen, proporcionar estados financieros y declaración de impuestos del año inmediato anterior y última parcial del año en curso (opcional))
** «Bajo protesta de decir verdad, manifiesto que las cifras contenidas en este estado financiero son veraces y contienen toda la información referente a la situación financiera y/o los resultados de la empresa y afirmo que soy (somos) legalmente responsable(s) de la autenticidad y veracidad de las mismas, asumiendo, asimismo, todo tipo de responsabilidad derivada de cualquier declaración en falso sobre las mismas».
Estos documentos sirven para respaldar que el fiado cuenta con solvencia moral, jurídica, técnica y financiera.